■本报记者郝飞kaiyun网页版
据《农村金融时报》记者了解，近期，江苏证监局现场查抄苏州银行基金托管业务，核查其存在以下主要问题：一是东谈主员搞定方面，个别中枢业务岗亭东谈主员不具备2年托管业务从业教学。二是估值核算方面，针对个别所托管基金估值对账不一致的情况，未实时处理并向基金搞定东谈主指示反映。三是里面截止方面，内控稽核部同期承担投资监督和稽核搞定责任；公司钞票托管系统个别家具基本信息录入有误。
因此，江苏证监局日前对苏州银行接受了出具警示函监管门径。
据记者了解，苏州银行基金托管业务在东谈主员搞定、估值核算及里面截止等方面暴表露的问题并非个例。此前，南京银行、成都银行、江苏银行等多家中小银行齐因同类问题被监管部门“点名”。
举例，南京银行此前未设置特意从事信息败露和里面稽核的岗亭，成都银行部分基金销售东谈主员此前未获取基金从业阅历。同期，部分银行还存在岗亭设置不对理的状态，如江苏银行此前投资监督岗同期承担稽核搞定责任。
此外，估值核算模式问题也较多。举例，多家银行曾存在估值对账不一致问题未实时处理，个别银行此前甚而未对基金托管法定业务和升值业务的里面截止轨制教训与实际情况开展关系审查与评估。上述问题均在一定进度上违抗了关联礼貌。
全联并购公会信用搞定委员会众人安光勇对《农村金融时报》记者示意，部分中小银行基金托管业务出现的问题，暴表露这些银行在开展业务时濒临的风险：一是风险搞定不到位，易激励交往监控缺失、资金挪用等；二是专科东谈主才枯竭，导致容易出现操作造作；三是时刻撑抓不及，信息系统更新与需求不匹配，影响数据处理恶果与安全。
安光勇合计，中小银行可从如下几方面均衡业务拓展与合规风控：一是完善内控与文化教训，健全合规搞定框架，强化职工培训；二是鞭策时刻翻新，专揽区块链、大数据等时刻擢升风控恶果；三是优化风险搞定体系，全面评估商场、信用等风险，制定搪塞预案；四是加强东谈主才培养与互助，培育专科团队kaiyun网页版，模仿同行教学，并保抓与监管部门密切交流，动态鼎新业务过程。